El onboarding digital en el sector bancario se refiere al proceso de incorporar nuevos clientes utilizando plataformas digitales. Dado que hoy en día realizar esta gestión 100% online es cada vez más habitual, bancos y entidades financieras precisan definir procesos que sean a la vez seguros y fáciles de completar.
El proceso de onboarding digital en banca abarca desde la autenticación de identidad hasta la activación de cuentas, todo realizado de manera remota. Se caracteriza por el uso de tecnologías de vanguardia como la verificación de documentos de identidad, la autenticación biométrica y los sistemas de análisis de datos para garantizar una incorporación segura y eficiente.
Beneficios de optimizar el proceso de onboarding digital de clientes en sector bancario y financiero
El onboarding digital avanzado transforma la experiencia del cliente al ofrecer:
- Personalización centrada en el cliente: adaptar el proceso de onboarding a las necesidades individuales del cliente, mejorando la satisfacción y la retención.
- Rapidez y eficiencia: procesos ágiles y automatizados que aceleran la incorporación del cliente y reducen los tiempos de espera.
- Seguridad y verificación en tiempo real: implementación de tecnologías avanzadas para garantizar la seguridad de los datos del cliente y la verificación de identidad en tiempo real.
También se traduce en un aumento de la conversión y una reducción de los costes operativos. La optimización del onboarding digital para el sector bancario no solo mejora la experiencia del cliente, sino que tiene un impacto directo en el rendimiento empresarial:
- Aumento de la conversión: un proceso de onboarding fluido y atractivo aumenta las tasas de conversión de clientes potenciales a clientes activos.
- Reducción de costes operativos: la automatización y la eficiencia del proceso disminuyen los costes asociados con el onboarding tradicional, permitiendo una asignación más eficiente de recursos.
El proceso de digital onboarding en banca y entidades financieras de mitek
Verificación de documentos de identidad
Mitek ofrece un proceso robusto de verificación de documentos de identidad que además incluye la verificación exhaustiva por parte de analistas especializados. Este proceso asegura que los clientes de todo el mundo sean verificados con precisión, reforzando la confianza y la seguridad en las transacciones financieras.
Biometría facial
La autenticación de clientes en la banca y entidades financieras alcanza un nuevo nivel con la biometría facial de Mitek. Al capturar un selfie del cliente y compararlo con la foto de su documento de identidad, se garantiza que la persona que realiza la transacción es realmente quien dice ser. Esta verificación puede ser automática o manual, proporcionando una capa adicional de seguridad en el proceso de onboarding.
Detección de vida
Para combatir la suplantación de identidad y el fraude, Mitek implementa avanzados algoritmos de detección de vida. Este sistema es crucial para las entidades financieras, ya que identifica intentos de fraude mediante la presentación de fotos o máscaras, asegurando que el cliente esté físicamente presente durante el proceso de verificación.
Prueba de coincidencia de la dirección
Una parte integral del KYC en el sector financiero es la confirmación de la dirección del cliente, utilizando tecnología de visión por computadora para comparar los datos de la solicitud del usuario con documentos oficiales como facturas de servicios o extractos bancarios. Esta verificación asegura que la información proporcionada por el cliente corresponda a su dirección real.
Comprobaciones de las bases de datos
Mitek también ofrece verificación de la identidad a través de comprobaciones de bases de datos, especialmente útiles en países con conjuntos de datos de identidad confiables. Este servicio se integra de manera fluida en el proceso de onboarding, proporcionando una verificación de identidad completa y sin interrupciones.
Ejemplos destacados de onboarding digital en el sector financiero
En el mundo del onboarding digital para bancos y entidades financieras, los ejemplos prácticos y casos de éxito son fundamentales para entender cómo las soluciones innovadoras pueden transformar la experiencia del cliente y mejorar la eficiencia operativa. A continuación, vemos algunos ejemplos destacados de instituciones financieras que han implementado con éxito estrategias de onboarding digital, demostrando el impacto positivo y tangible de estas tecnologías en el sector.
Lloyds bank: agilidad y satisfacción del cliente
Lloyds Bank ha logrado reducir significativamente el tiempo de procesamiento en la verificación de identidad, consiguiéndolo en menos de tres minutos. Esta mejora se ha traducido en una experiencia de cliente más rápida y cómoda, con una impresionante tasa de respuesta positiva del 97%. Este caso demuestra cómo la eficiencia en el onboarding digital puede elevar la satisfacción del cliente y optimizar los procesos internos.
Natwest: mejora de conversiones y seguridad
NatWest ha incrementado sus conversiones online al mejorar la experiencia de sus clientes con procesos de verificación de identidad más eficientes. Paralelamente, han logrado una reducción significativa en las solicitudes fraudulentas, demostrando que un onboarding digital efectivo puede ser un poderoso aliado en la lucha contra el fraude.
American Express: alta tasa de aprobación y cumplimiento normativo
American Express ha alcanzado una tasa de aprobación en la verificación de identidad superior al 90%, manteniendo al mismo tiempo un estricto cumplimiento de las leyes y normativas multinacionales sobre biometría y privacidad de datos. Este ejemplo resalta la capacidad de equilibrar altos estándares de seguridad y cumplimiento normativo con una experiencia de usuario fluida y eficiente.
¿Preparado para transformar el proceso de onboarding digital?
En Mitek, entendemos los desafíos y las oportunidades que el onboarding digital presenta para el sector bancario y financiero. Nuestras soluciones avanzadas están diseñadas para llevar tu proceso de onboarding al siguiente nivel, combinando seguridad, eficiencia y una experiencia de usuario excepcional.
Si deseas mejorar la satisfacción de tus clientes, aumentar las tasas de conversión y asegurar el cumplimiento normativo, te invitamos a descubrir cómo Mitek puede ayudarte. Contáctanos hoy para explorar nuestras soluciones de onboarding digital y comenzar a marcar la diferencia en tu empresa.
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